Canadá ha introducido una nueva ley que afecta directamente a las Empresas de Servicios Monetarios (MSB) que operan en su territorio. La Ley de Reforma de los Pagos y las Actividades Financieras (RPAA), promulgada por el gobierno canadiense, exige ahora que todos los proveedores de servicios monetarios se registren en el Banco de Canadá. Esta nueva regulación tiene como objetivo fortalecer la transparencia y la seguridad en el sector financiero.
1. ¿Qué es la nueva ley RPAA en Canadá para MSB?
La Ley RPAA representa una reforma importante del marco regulatorio canadiense que regula las MSB. Exige que cualquier empresa que ofrezca servicios financieros, incluidos los de transferencia de fondos, cambio de divisas y servicios de moneda virtual, se registre en el Banco de Canadá.
Este nuevo requisito forma parte de un esfuerzo más amplio para mejorar la supervisión de los flujos financieros y combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Plazo para el cumplimiento: Las MSB deben cumplir con esta ley antes de finales de 2024. El registro debe incluir información detallada sobre las actividades de la empresa, sus responsables y las medidas que se hayan implementado para cumplir con las normas de lucha contra el blanqueo de capitales.
2. Qué cambia para las MSB en Canadá
Con la introducción de esta nueva ley, las MSB en Canadá tendrán que realizar varios cambios. Aquí están las principales consecuencias de la Ley RPAA:
- Registro obligatorio ante el Banco de Canadá: Anteriormente, el registro ante FINTRAC era el principal requisito, pero la nueva ley impone una doble supervisión.
- Mayor supervisión: El Banco de Canadá impondrá informes regulares y auditorías más estrictas para garantizar que las MSB cumplan con las normas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
- Refuerzo de los controles internos: Las MSB deberán fortalecer sus controles internos, incluidos los sistemas de cumplimiento para monitorear transacciones sospechosas.
3. Riesgos de no cumplir con la nueva ley RPAA
No cumplir con la nueva ley RPAA puede tener graves consecuencias para las MSB. Estos son los principales riesgos de no cumplir con la normativa:
- Sanciones económicas: Las empresas no registradas pueden enfrentar multas importantes, que varían según la gravedad de las infracciones.
- Suspensión de la licencia: Las MSB corren el riesgo de perder su licencia de operación, lo que les impediría continuar con sus actividades financieras en Canadá.
- Acciones legales: En caso de incumplimiento grave, los directivos de las MSB podrían enfrentar acciones legales, con posibles sanciones penales.
4. Mundo Offshore puede ayudarle a cumplir con la ley RPAA
Cumplir con esta nueva regulación puede parecer complejo para las MSB. Por eso, Mundo Offshore ofrece una asistencia completa para ayudar a su empresa a cumplir con todos los requisitos necesarios para cumplir con la ley RPAA.
Nuestro equipo de expertos le ayudará en:
- Realizar el registro ante el Banco de Canadá.
- Implementar procesos internos de cumplimiento.
- Cumplir con los nuevos requisitos regulatorios mientras mantiene sus operaciones sin interrupciones.
Conclusión: La nueva Ley RPAA en Canadá marca un punto de inflexión para las MSB que operan en el territorio canadiense. El registro ante el Banco de Canadá es ahora obligatorio, y no cumplir con la normativa puede acarrear sanciones severas. Contacte a Mundo Offshore para asegurarse de que su empresa cumpla con la nueva ley y continúe prosperando en un marco regulatorio seguro.
